功能說明
「交易管理」集中顯示數位企業卡的刷卡紀錄。管理者可掌握交易與請款金額、篩選未報銷交易並批次發送報銷提醒；持卡人與管理者發現可疑交易時，也可直接「通報交易異常」，兼顧資金安全與報銷時效。
適用角色與檢視範圍
- Admin／Finance：檢視全公司所有卡片的交易、匯出報表，並可批次發送報銷提醒。
- 具「部門卡片管理」權限之成員：檢視所負責部門／專案成員的卡片交易與報銷狀態。
- 一般同仁：檢視本人卡片的交易紀錄，並可通報異常交易。
操作步驟
※ 完整管理功能適用角色：Admin、Finance。
Step 1：檢視交易清單與篩選
操作路徑
數位企業卡 > 交易管理
說明
頁面最上方為交易管理區間的額度水位圖，以長條顯示該區間的請款金額、交易金額與總額度；其下為未報銷筆數的統計。再往下才是交易清單與篩選條件：
- 條件篩選：可依使用人、交易日期區間、交易結果、費用歸屬與報銷狀態交叉搜尋；設定後下方會以一行文字列出目前套用的搜尋結果條件，點「清除」可一次還原。
- 顯示試刷金額交易：開啟右側開關，可查看綁卡時產生的小額試刷紀錄。
- 匯出報表：點選【匯出報表】，可將篩選結果下載供財務對帳。
清單欄位包含交易時間、所屬預算、狀態、後四碼、交易金額（原幣）、交易金額（台幣）與商店名稱等，欄位較多時可左右捲動檢視。
💡 上方水位與下方篩選是分開的：最上方的「交易管理區間」統計不會跟著下方的「交易日期」篩選改變，兩者可能顯示不同期間，閱讀數字時請先確認上方標示的區間。
Step 2：批次發送「報銷提醒」
操作路徑
數位企業卡 > 交易管理 > 批次「報銷提醒」
說明
同仁刷卡後遲未報銷時，Admin／Finance 可批次發送提醒：
- 先將「報銷狀態」篩選為未報銷，找出要跟催的交易。
- 點擊清單左上方的【批次「報銷提醒」】，此時每一列前方與表頭會出現核取方塊，旁邊並出現「選取後發送提醒」與「取消」兩個按鈕。
- 勾選要跟催的交易（點表頭的核取方塊可全選），再點擊「選取後發送提醒」，系統會寄送提醒信給對應持卡人。
💡 操作順序與直覺相反：是先點「批次『報銷提醒』」才會出現核取方塊，不是先勾選再找按鈕。若找不到可勾選的位置，請先點擊該連結。
💡 自動跟催：管理者亦可於【進階管理】>【基本設定】>【站台設定】開啟「未報銷自動通知」，設定每週固定的星期與時刻自動寄送未報銷清單；另可設定逾期幾天後同步通知部門簽核人，主管收信後可一鍵提醒成員報銷。
Step 3：檢視交易明細
操作路徑
數位企業卡 > 交易管理 > 點擊任一交易
說明
點擊交易即可開啟【交易明細】頁，上方表格可向右捲動查看完整欄位：
- 交易資訊：報銷狀態、交易日期、交易金額（原幣／台幣）、商店名稱、交易結果、後四碼，向右捲動另有申請人、持卡人、費用歸屬與表單編號（已報銷時）。
- 商店資訊：商店代碼 MCC、商店 ID、商店所在國家與城市。
- 授權資訊：交易類型、授權碼與交易結果。
Step 4：通報交易異常
操作路徑
交易明細頁右上角 > 通報交易異常
說明
發現非本人刷卡、金額不符或重複扣款等可疑交易時，可發起異常通報：
- 於交易明細頁右上角點擊【通報交易異常】。
- 於視窗選擇異常原因類別（必填），並於請描述遇到的問題填寫說明（必填）。
- 點擊【送出】後，系統會將此筆交易明細與卡號資訊寄送給持卡人、Admin、Finance，以及該卡費用歸屬的預算管理者，進行內部確認。
注意事項
- 授權資料特性：交易管理顯示的是卡片即時授權資料，交易是否完成以商店端結果為準；交易金額不含海外手續費，實際交易金額請以銀行對帳單為準。
- 爭議款處理：「通報交易異常」僅用於內部通知。若確認為爭議帳款，請另行聯繫發卡銀行，並視情況於卡片管理鎖卡。
- 通知設定：Admin／Finance 可於【我的資料】>【Email 通知設定】設定是否接收「交易異常通知」信件。
📖 延伸閱讀：
- 👉 鎖卡與卡片控管：操作手冊 C.05 數位企業卡 – 卡片管理
- 👉 未報銷交易的跟催方式：FAQ H.01 企業卡未及時報銷會影響對帳嗎？如何跟催處理？
- 👉 額度、請款金額與刷退說明：FAQ C.06 卡片額度與交易查詢：如何查餘額、看未報銷明細與刷退額度問題？
