功能說明
查看數位企業卡每月的銀行帳單與交易明細，逐筆核對帳單交易與系統內的報銷單，確認無誤後標記對帳完成並匯出報表。
適用情境
- 每月結帳：收到銀行帳單後核對本期應繳金額與交易明細。
- 追未報銷交易：找出帳單上有、但系統尚未報銷的卡片交易。
- 留存對帳軌跡：標記對帳完成並寫下備註，匯出報表存檔備查。
操作步驟
※ 本功能適用角色：Admin、Finance（站台需啟用數位企業卡）。
Step 1：查看每月對帳單
操作路徑
財務管理 > 數位企業卡對帳管理
說明
- 於上方的「帳單月份」選擇要查看的期間，列表會依月份由新到舊列出每期對帳單。
- 列表欄位包含對帳單月份、本期須繳款金額、繳款截止日、帳單結帳日、對帳狀態與對帳備註。
- 點擊該月份的資料列，進入「數位企業卡對帳單明細」。
💡 顯示「—」代表還沒有帳單：尚未取得帳單資料的月份，各欄位都會顯示「—」。玉山銀行須等銀行端資料產出，國泰世華與永豐則要等財務上傳帳單後才會有值。該期若不需繳款，明細頁會顯示「本期不需繳款」。
Step 2：上傳銀行對帳單
操作路徑
財務管理 > 數位企業卡對帳管理 > ＋ 上傳銀行對帳單
說明
玉山銀行由系統自動取得帳單，不需上傳；國泰世華與永豐則需每月自行上傳銀行寄來的帳單：
- 點擊右上角「＋ 上傳銀行對帳單」，開啟設定視窗。
- 點擊「選擇檔案」，選取銀行寄送的帳單，限 PDF 檔。
- 於「請輸入檔案密碼」填入銀行提供的密碼，系統會自行解開，不需先另存成無密碼的檔案。
- 點擊「匯入」，系統會解析帳單並產生對帳單明細。
💡 永豐站台會多一個 Excel 欄位：永豐銀行的站台在同一個設定視窗中另有帳單明細 Excel（xls／xlsx）的上傳欄位，可一併上傳自網銀下載的帳單明細。該檔案含子卡號，能提高交易比對的精準度，建議每月與 PDF 一起上傳。
⚠️ 同一個月不能重複上傳：該月已有銀行對帳資料時，上傳按鈕會變成無法點擊。若帳單內容有誤需重新匯入，請聯繫客戶成功團隊協助處理。
Step 3：核對交易明細與勾稽報銷單
操作路徑
財務管理 > 數位企業卡對帳管理 > 點擊該月份 > 數位企業卡對帳單明細
說明
- 先看上半部的金額區，核對帳單結帳日、繳款截止日、上期未結清金額、本期新增金額、最低應繳金額、循環息、違約金、爭議款與右側的本期應繳金額是否與銀行帳單一致。
- 再逐筆核對下方的交易列表，可用申請人、持卡人、表單編號、表單狀態、勾稽狀況、商店名稱、卡號末四碼、交易幣別等條件篩選，也可用工具列的齒輪圖示調整顯示欄位、切換排序或回到預設排序。
- 查看每筆交易的勾稽情形：
- 系統已找到對應的報銷單 ➔ 顯示「編輯」，可查看或更換勾稽的報銷單。
- 沒有對應資料 ➔ 顯示「點選勾稽」，開啟設定視窗後由財會人員人工核對。常見情形為交易管理有資料但尚未報銷、交易管理查無資料、綁卡試刷 1 元。
- 需要時可於列表填寫入帳狀態與傳票編號；已勾稽的報銷單單號為超連結，點擊可另開表單。
💡 自動比對順序：系統先以完整卡號或卡號末四碼比對，再以交易日期＋原幣金額，最後以交易日期＋台幣金額比對；符合多筆且商家相同時，依交易時間先後依序分配。玉山銀行改以請款資料比對（請款日期、台幣金額、完整卡號三者相符），可解決國外交易時差造成的落差。
⚠️ 人工勾稽時看得到哪些交易：尚未被比對到的交易資料；交易時間為帳單結帳日往前 60 天內；卡號規則是請款資料有完整卡號時限該卡號、只有子卡號末四碼時限末四碼、沒有卡號資料時則不限。
Step 4：標記對帳狀態與匯出報表
操作路徑
數位企業卡對帳單明細 > 對帳狀態區塊的編輯
說明
- 核對完成後，點擊明細頁最上方對帳狀態區塊右側的「編輯」，開啟對帳資訊的設定視窗。
- 將對帳狀態改為「已完成」，可視需要填寫對帳備註，點擊「儲存」。
- 儲存後，狀態會顯示為「本月對帳已完成」並自動帶出完成日期；對帳備註也會同步顯示在列表的對帳備註欄。
- 最後點擊交易列表右上方的「匯出報表」，下載該期的對帳明細留存。
💡 標記錯了可以改回來：對帳狀態預設為未完成，標記成已完成之後仍可再次編輯改回未完成，完成日期會隨之清除。
注意事項
- 帳單以銀行為準：COMMEET 僅提供數位企業卡的帳單資料協助對帳，完整帳單資訊請以發卡銀行提供為主。
- 各銀行取得帳單的方式不同：玉山銀行由系統自動取得，國泰世華與永豐需每月自行上傳 PDF 帳單並輸入檔案密碼。
- 同月份不可重複上傳：已有對帳資料的月份，上傳按鈕會停用。
- 可勾稽的表單：費用報銷單與差旅報銷單的卡片交易都可勾稽，勾稽後顯示單號連結。
- 人工勾稽有 60 天範圍：只會列出帳單結帳日往前 60 天內、且尚未被比對到的交易。
📖 延伸閱讀：
- 👉 帳單有交易但系統尚未報銷時的處理：操作手冊 C.06 數位企業卡 – 交易管理
- 👉 持卡人如何把卡片交易放進報銷單：操作手冊 C.07 數位企業卡 – 卡片報銷
- 👉 回寫傳票編號與下載會計傳票：操作手冊 J.06 財務管理 – 會計資訊紀錄
